חסכונות פנסיוניים והשקעות

דף הבית » חסכונות פנסיוניים והשקעות

"ההחלטות שלכם היום יבנו את העושר של המחר"

בעזרת תכנון פנסיוני נכון תוכל להבטיח לעצמך עתיד כלכלי בטוח ולהנות מרווחה כלכלית במהלך חייך. עולם המכשירים הפיננסים הוא מגוון ועל כן חשוב להתאים את אפיק החיסכון בקפידה רבה .

קרן פנסיה

תוכנית חיסכון לטווח ארוך אשר מטרתה להבטיח הכנסה קבועה לאחר פרישתכם מהעבודה. הקרן מספקת הגנה לכיסוי "שארים" במקרה של מוות וכיסוי "אובדן כושר עבודה" במקרה של מחלה או תאונה, בנוסף הקרן מבטיחה תשואה בסך 4.86% בעבור 30% מיתרת החיסכון. חשוב לציין שלקרן יש תקנון אחיד אשר יכול להשתנות מעת לעת.

קרן פנסיה משלימה

למעשה מדובר בקרן פנסיה רגילה, ההבדל העיקרי הוא שלא קיימת הבטחת תשואה . הקרן המשלימה תפתח בדרך כלל כאשר ההפקדות גבוהות מ5,140 ש"ח בחודש נכון לשנת 2024

ביטוח מנהלים

הינו חיסכון פנסיוני גמיש ומותאם אישית המתבסס על חוזה אישי בין החוסך לבין חברת הביטוח. מתאים לבעלי שכר גבוה ויכול לשמש כהשלמה לקרן הפנסיה. להבדיל מקרן הפנסיה קיימת גמישות בבחירת המוטבים

קרן השתלמות

אפיק השקעה הוני לטווח בינוני וארוך, אשר מתאים לשכירים והעצמאיים, למעשה מדובר באפיק השקעה ייחודי אשר נהנה מהטבות מס שונות לדוגמא: פטור ממס רווחי הון. הכספים ניתנים למשיכה לאחר שש שנים ממועד ההפקדה הראשון

קופת גמל להשקעה

תוכנית חיסכון שמהווה פתרון נוח להשקעת כספים פנויים, תקרת ההפקדה 79,000 ש"ח בשנה. הכספים מושקעים במסלולים שונים בהתאם לרמות הסיכון השונות. ניתן למשוך את הכספים בכל עת. ניתן גם לבחור לקבל את הכספים כקצבה חודשית החל מגיל 60 ולהנות מהטבת מס .

פוליסת חיסכון

תוכנית חיסכון המאפשרת לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן באמצעות הפקדות חד פעמיות ו/או הפקדות חודשית, וללא כל מגבלה על גובה הסכום שתוכלו להפקיד. בנוסף קיימים מסלולי השקעה מגוונים שניתנים לשינוי ללא אירוע מס.